联邦机构反洗钱 盯上了地产经纪

August 26, 2015; 来源:加西网

温哥华房地产一直传言是用来“洗钱”的最佳工具,联邦反洗钱机关—金融交易及报告分析中心(Financial Transactions and Reports Analysis Centre,Fintrac)现在已把目标指向大温地区的地产经纪,调查有否串谋洗钱。

按照Fintrac规定,凡现金转帐1万元以上或重大的银码交易,均要向它呈报,然而从2012年1月到2015年5月为止,大温地产经纪只呈报了2宗大额现金交易及5宗可疑交易个案。然而在这段期间,温哥华、列治文、西温、北温……等大温地区的房市持续飙涨,交易额及数量何只这个寥寥数字。

而同期,温哥华金融机构向Fintrac呈报的大额现金交易为127万8804宗,可疑交易为8246宗。相比之下,房地产经纪及相关公司明显没有履行责任。

大温房市成为最危险的洗钱工具,引起了Fintrac关注,尤其是房地产经纪极少呈报有关交易。

本地省报(The Province)根据资讯自由法取得的Fintrac文件指出,大温房市比银行、赌场以及汇款机构,是更危险的洗钱工具。

Fintrac一名官员表示,这个联邦反洗钱中心已经加强查核大温地区的房市交易情况。他坦言,有些人肯定会不高兴。

Fintrac早前已委由多伦多会计公司Grant Thornton负责审核2014年向Fintrac呈交的转帐、交易纪录,而且特别叮嘱要留意地产交易部分。而Grant Thornton提交的独立报告指出,不少交易都存在可疑问题,漏洞处处,部分更涉及律师以及合法的信托基金。

该份审报告指出,海外资金及海外人士购买加国房地产,明显是最危险的。

尽管报告没有指出这些海外资金及人士来自何处,不过从加拿大边境服务署(CBSA)数据显示,从2012年6月至2014年12月期间,在温哥华国际机场从中国旅客身上截得逾千万元现金来看,有反洗钱专家认为,这说明了自从中国大力打贪反腐后,即有大量黑钱从中国涌入。

律师处理现金存漏洞

马殊(Kim Marsh)是前皇家骑警国际刑事部门主管,现在是私家侦探,专为中国机关追查黑钱流入温哥华房市情况,希望能追回赃款。他表示,他已开了7个档案,调查最少有7宗大额现金交易,但正如上述,地产经纪只呈报了2宗。

马殊又透露,在他调查的其中一个档案,一个中国买家透过一名华裔律师,于2014年仅仅8个星期就购入列治文四间豪宅。他质疑为何有关地产经纪不呈报Fintrac。

不过卑诗地产业界提出异议,指Fintrac根本没有提供任何卑诗经纪洗钱或是大额现金交易的证据。

卑诗房地产协会(B.C. Real Estate Association)主席罗素(Scott Russell)指出,现时大部分经纪都不会处理现金超过1万元,因为在房地产交易里,大多是由律师及公证人处理大额现金。

不过根据法例,律师是不受Fintrac呈报法例所规限,当中就出现了漏洞。

罗素又说,地产经纪都愿配合Fintrac,但政府从来没有好好的与业界磋商。

另外一名拒绝透露姓名的地产经纪表示,他们每天忙于招揽达成交易,争取佣金,根本没时间去查询客户的资料背景。

而另一位主要买家来自中国的经纪则表示,很明白有责任配合Fintrac,但很多时只是根据客户所提交的资料,很难判断真假。

根据法例规定,如没有报告大笔现金交易或可疑交易,最高可罚款50万元,若串谋犯罪,则可监禁5年。

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